Waarom beleggen in obligaties?

Een obligatie is een financieel product waarmee een belegger geld kan lenen aan een emittent. In ruil daarvoor krijgen kredietverstrekkers rente betaald. Dit wordt ook wel "couponrente" genoemd. Simpel gezegd is het een vorm van lenen. Per definitie is de koper van een obligatie een kredietverstrekker. Het uitgeven van obligaties is één manier voor bedrijven om zichzelf te financieren. Over het algemeen moet het geleende bedrag na verloop van tijd worden terugbetaald op een vooraf afgesproken datum. Tot die datum ontvangt de obligatiehouder (kredietverstrekker) vaste rentebetalingen. Emittenten kunnen zowel bedrijven als nationale overheden zijn.

Belangrijkste voordelen.

Het effectieve rendement is vooraf bekend, op voorwaarde dat je de obligatie tot de vervaldatum in portefeuille houdt.
Obligaties kunnen een goede mogelijkheid bieden voor het defensieve deel van de portefeuille.

Belangrijkste risico's

Als je de obligatie voortijdig wilt verkopen, loop je een koersrisico. Het kan ook moeilijk zijn om je obligatie tijdens de looptijd te verkopen door bijvoorbeeld renteschommelingen (liquiditeitsrisico).

Je kunt je investering verliezen als de uitgevende partij in de problemen komt.

Informeer jezelf altijd goed voordat je overweegt om in een bepaalde obligatie te beleggen en zorg er altijd voor dat de obligatie past bij je persoonlijke situatie, beleggingsdoelstelling, beleggingshorizon en risicobereidheid. Beleggen brengt immers risico met zich mee; je belegging kan ook minder waard worden.