Dlaczego warto inwestować w obligacje?

Obligacja to produkt finansowy, który umożliwia inwestorowi pożyczenie pieniędzy emitentowi. W zamian pożyczkodawcy otrzymują odsetki. Jest to również znane jako "odsetki kuponowe". Mówiąc prościej, jest to forma pożyczki. Z definicji nabywca obligacji jest pożyczkodawcą. Emisja obligacji jest jednym ze sposobów finansowania się przez spółki. Ogólnie rzecz biorąc, pożyczona kwota musi zostać spłacona w ustalonym wcześniej terminie. Do tego dnia posiadacz obligacji (pożyczkodawca) otrzymuje stałe płatności odsetkowe. Emitentami mogą być zarówno spółki, jak i rządy krajowe.

Kluczowe korzyści.

Efektywna rentowność jest znana z góry, pod warunkiem utrzymania obligacji w portfelu do terminu zapadalności.
Obligacje mogą stanowić dobrą okazję dla defensywnej części portfela.

Główne zagrożenia

Jeśli chcesz sprzedać obligację przed terminem, narażasz się na ryzyko cenowe. Sprzedaż obligacji w okresie jej obowiązywania może być również trudna, na przykład ze względu na wahania stóp procentowych (ryzyko płynności).

Możesz stracić swoją inwestycję, jeśli emitent popadnie w kłopoty.

Zawsze dobrze się poinformuj, zanim rozważysz inwestycję w konkretną obligację i zawsze upewnij się, że pasuje ona do Twojej osobistej sytuacji, celu inwestycyjnego, horyzontu inwestycyjnego i apetytu na ryzyko. W końcu inwestowanie wiąże się z ryzykiem; Twoja inwestycja może również stać się mniej warta.